תחום 01
תכנון פיננסי משפחתי
מפת דרכים כלכלית שמחזירה שליטה - הכנסות, הוצאות, חסכונות, יעדים.
- ניתוח תזרים ותקציב
- מפת נכסים והתחייבויות
- בניית יעדים לטווח קצר וארוך
שירותים
שלושה תחומים, אותה גישה - שלך.
אני מלווה בשלושה תחומים משיקים: תכנון פיננסי, נדל״ן ומשכנתאות, וייעוץ פנסיוני. אצל רוב הלקוחות מדובר בליווי משולב - כי החלטה בתחום אחד תמיד משפיעה על האחרים.
תחום 02
נדל״ן ומשכנתאות
בניית תמהיל מותאם אישית, מו״מ מול הבנקים וליווי לאורך העסקה - עד אישור סופי.
- ניתוח כושר החזר
- תמהיל משכנתא אישי
- מו״מ עם הבנקים
תחום 03
ייעוץ פנסיוני
בדיקה יסודית של תיק פנסיוני קיים ובניית תמונת עתיד מדויקת יותר.
- בדיקת דמי ניהול
- התאמת מסלולים וכיסויים
- תכנון פרישה
הרצאות וסדנאות
הרצאות לקהילות, ארגונים וקבוצות
מעבר לליווי האישי, אני מעביר הרצאות וסדנאות בשפה פשוטה, עם דוגמאות מהשטח מתוך ליווי של אלפי משפחות. ההרצאות מותאמות לקהל - זוגות צעירים, ועדי עובדים, קהילות, קבוצות משקיעים ומסגרות חינוכיות.
תורת המשפחה המאוזנת
שלושה סגנונות כלכליים של משפחות - ואיך עוברים מגירעון לאיזון ומאיזון לצבירה.
משכנתא בגובה העיניים
איך נבנה תמהיל, מה באמת קובע את העלות הכוללת ואיפה נופלות רוב המשפחות.
הפנסיה שלי - מה באמת קורה שם
דמי ניהול, מסלולים, כיסויים ביטוחיים ומה שווה לבדוק כבר היום.
השקעה בנדל״ן - לפני שקופצים
בדיקת כדאיות, מימון, סיכונים והתאמה לתמונה הכלכלית המשפחתית.
כלכלת המשפחה החרדית/הדתית
תזרים, חתונות ילדים, סיוע להורים ותכנון ארוך טווח במשפחה מרובת ילדים.
צעירים וכסף - התחלה נכונה
הרגלים כלכליים בגיל צעיר, חיסכון ראשון והבנת עולם האשראי.
להזמנת הרצאהניתן להתאים נושא ייעודי לקהל שלכם.
הסתכלות רחבה, לא מוצר בודד.
החוזקה של הליווי היא דווקא ברוחב: משכנתא לא נבחנת בנפרד מהתזרים, פנסיה לא נבחנת בנפרד מהנכסים, והחלטה על השקעה בנדל״ן לא נבחנת בנפרד מהתמונה הכלכלית המלאה של המשפחה. כשמסתכלים על הכל ביחד, ההחלטות פשוט טובות יותר.