תחום 01
תכנון פיננסי משפחתי
מפת דרכים כלכלית שמחזירה שליטה - הכנסות, הוצאות, חסכונות, יעדים.
- ניתוח תזרים ותקציב
- מפת נכסים והתחייבויות
- בניית יעדים לטווח קצר וארוך
שירותים
שלושה תחומים, אותה גישה - שלך.
אני מלווה בשלושה תחומים משיקים: תכנון פיננסי, נדל״ן ומשכנתאות, וייעוץ פנסיוני. אצל רוב הלקוחות מדובר בליווי משולב - כי החלטה בתחום אחד תמיד משפיעה על האחרים.
תחום 02
נדל״ן ומשכנתאות
בניית תמהיל מותאם אישית, מו״מ מול הבנקים וליווי לאורך העסקה - עד אישור סופי.
- ניתוח כושר החזר
- תמהיל משכנתא אישי
- מו״מ עם הבנקים
תחום 03
ייעוץ פנסיוני
בדיקה יסודית של תיק פנסיוני קיים ובניית תמונת עתיד מדויקת יותר.
- בדיקת דמי ניהול
- התאמת מסלולים וכיסויים
- תכנון פרישה
הסתכלות רחבה, לא מוצר בודד.
החוזקה של הליווי היא דווקא ברוחב: משכנתא לא נבחנת בנפרד מהתזרים, פנסיה לא נבחנת בנפרד מהנכסים, והחלטה על השקעה בנדל״ן לא נבחנת בנפרד מהתמונה הכלכלית המלאה של המשפחה. כשמסתכלים על הכל ביחד, ההחלטות פשוט טובות יותר.