ייעוץ פנסיוני
להבין מה יש לך היום - ולאן זה הולך.
התיק הפנסיוני שלך הוא אחד הנכסים הגדולים בחיים. ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי הוא לבדוק אותו לעומק: מה יש בפנים, כמה זה עולה בפועל, מה מתאים לגיל ולמטרות שלך - ומה אפשר לשפר.
למי הייעוץ מיועד
- מי שיש לו תיק פנסיוני של כמה שנים ומעולם לא נבדק לעומק
- מי שמתקרב לפרישה ורוצה תמונה מדויקת של הצפוי
- עצמאים ששוקלים איך לחסוך לפרישה בצורה חכמה
- מי שהחליף מקומות עבודה ורוצה סדר בתיקים הישנים
מה כולל הייעוץ
- מיפוי כל המוצרים הפנסיוניים הקיימים (קרן פנסיה, גמל, השתלמות, ביטוח מנהלים)
- בדיקת דמי ניהול מפקדונות ומהפרמיות מול השוק
- בחינת מסלולי ההשקעה והתאמתם לגיל, לרמת הסיכון ולמטרות
- בדיקת הכיסויים הביטוחיים (אובדן כושר עבודה, שאירים) והתאמתם למצב המשפחתי
- תרחישי פרישה - סכום צבירה צפוי, קצבה חודשית ופער מהיעד
- המלצות מעשיות בכתב, כולל צעדים ליישום מול הגופים
מודל התמחור
אצלי אין מחירון אחיד. כל תיק שונה, וכל תהליך נבנה לפי המורכבות, כמות הנתונים, ומספר הגופים המעורבים. בפגישת ההיכרות (ללא עלות) נבין ביחד את היקף העבודה, ואציג תמחור פרטני ברור לפני שמתחילים - כדי שההחלטה שלך תהיה מודעת ושקטה.
השירות אישי ומכוון לטובת הלקוח, מתוך הסתכלות רחבה על כל התמונה הכלכלית - ולא על מוצר בודד.
מוכן/ה לצעד הבא?
שיחת ההיכרות ללא עלות ואין מחויבות. נסיים עם תמונה ברורה של מה אפשר לעשות.